汇丰银行北京分行违法被罚 贷款未执行受托支付规定

汇丰银行北京分行违法被罚 贷款未执行受托支付规定
2019-11-03 08:12:46

根据中国银行保险监督管理委员会网站近日发布的《北京银行保险监督管理局行政处罚信息披露表》(银监发〔2019〕32号),汇丰中国北京分行营运资金贷款未执行委托支付相关规定,严重违反审慎操作规则。根据《流动性贷款管理暂行办法》(银监会2010年第1号令)第三十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,北京银行北京银监局决定对汇丰银行北京分行处以20万元罚款。

中国经济网记者发现,汇丰中国北京分行全部称为汇丰银行(中国)有限公司北京分行。最初的负责人是梁泽强,后来于2019年8月8日改为于颖。汇丰银行(中国)有限公司成立于2007年3月29日,注册资本为154亿元人民币。

《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会2010年第1号令)第三十九条规定,除根据本办法第三十八条采取监管措施外,有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和第四十八条对贷款人实施处罚:

(一)降低信贷条件或超过借款人实际需要发放贷款的;

(二)未按照本办法规定签订贷款合同的;

(三)违反规定与借款人串通发放贷款的;

(四)允许借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资和国家禁止生产经营的领域和用途;

(五)超越或者变相超越贷款审批权限的;

(六)不按照本办法规定管理和控制贷款资金支付的;

(七)其他严重违反本办法规定的审慎经营规则的情形。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定,银行业金融机构审慎经营规则由法律、行政法规规定,或者由国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规制定。

前款规定的审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备、风险集中度、关联交易、资产流动性等。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经资格考试任命董事、高级管理人员的。

(二)拒绝或者阻碍场外监督或者现场检查的;

(三)提供虚假陈述、报告等文件、资料或者隐瞒重要事实的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎管理规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

以下是行政处罚的原文:

(编辑:赵金波)

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